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投资移民美国-“区域投资方案”之风险分析

深圳移民机构(康宏移民顾问集团) 243 2017-09-30

“区域投资方案”(Regional Center)是美国投资移民类别中之试验性移民法案


 “区域投资方案”的投资移民法案规定,投资移民申请人,若投资在任一经美国移民局已书面预审通过的“区域投资方案”,此申请人只须投资50万美金,平均6个月左右,即可取得附条件的永久居留权(俗称绿卡),但移民申请人如何解除其永久居留权上的条件而顺利转变成无条件之永久居留权拥有者呢?


  依法,每一“区域投资方案”的管理公司在向美国移民局申请成为一合法核准之“区域投资方案”时,已拟定一套投资及创业计划,即每一投入50万美金的移民投资者必须在其50万美金投入后的二年内,直接或间接在该区域内创造10个全职的工作(通常乃利用美国移民局核可之经济模式,按其投资方式来计算其可创造的全职工作人数)。据此,当移民申请人所投资的“区域投资方案”依原投资计划,间接创造10个全职工作时,此移民申请人即可解除条件,而由附条件的永久居留权拥有者,转变为无条件的永久居留权拥有者。


但如何确保“区域投资方案”的管理公司会依协议,在投资金额投入后的二年内完成原向美国移民局拟定的投资及创业计划呢?再者,如何确保“区域投资方案”的管理公司,会进一步依协议,于投资移民者获得无条件的永久居留权后,合法处分其投资标的,而使移民申请者顺利取回其投资金额呢?


据此,身为一位“区域投资方案”的移民申请人,应注意以下事项:


        1,美国移民局已核准超过100个“区域投资方案”在市场上招商,此外尚有数十个“区域投资方案”的申请案正在等待美国移民局批准中。依法,每一个在市场上招商的“区域投资方案”都必须经美国移民局事前批准,但此事前批准,只针对该投资计划的可行性来作书面审查(事实上,很多“区域投资方案”在取得美国移民局核准时,尚未有任何实际投资行为)。由此分折可知,投资美国移民局已事前核可的“区域投资方案”并不保证移民投资人即可顺利取得其永久居留权。


        2,大多数的“区域投资方案”之管理公司会成立一个“有限合伙组织”(Limited Partnership),而由该管理公司担任“管理合伙人”(General Partner),而每一位投资移民申请人则担任,“有限合伙人”(Limited Partner)。值得注意的是,有些“管理合伙人”会在该“有限合伙组织合约书”(Limited Partnership Agreement)中,载明该“管理合伙人”并不需经过“有限合伙人”的同意,可自行决定下列之商业行为


除了“管理”合伙组织的财产外,尚可“抵押”、“出售”该合伙组织的财产,并可进一步将全部或部份资金再投入“管理合伙人”认为更有商业利益之投资标的。但问题是,如何确定新的投资标的会比原先的投资标的有更高的商业利益呢?


     “管理合伙人”若因其商业利益考量,可在美国同一地区再成立另一“区域投资方案”,来与目前投资移民申请人所投资的“区域投资方案”竞争。


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再者,在一般商业行为中,“管理人”,对有限合伙组织必须负有“善良管理人”(Due Care)的责任,也就是说,此“管理人”对有限合伙组织必须尽到一般专业管理公司的管理注意义务,否则若造成有限合伙组织的损害时,就必须负损害赔偿责任。但大多数“区域投资方案”的“管理合伙人”,常常在制式化的有限合伙组织合约书中,大幅降低“管理合伙人”对有限合伙组织的责任,而仅规定,“管理合伙人”仅对于其“故意”(Intentional)或“重大过失”(Gross Negligent)行为而造成合伙组织的损害时,才须负损害赔偿责任。


此外,移民申请人亦须注意担任“管理合伙人”(General Partner)的管理公司本身是否拥有足够的资产,以承当日后可能发生的损害赔偿责任。


        3,针对保险公司提供还款保证的“区域投资方案”,投资移民申请人必须确认以下事项:


        保险公司是否在美国或其他法律健全国家已合法设立登记及营业?


        若此保险公司设立登记在所谓的免税天堂国家,而仅在美国设有联络处,假设不幸危险发生,被保险人在请求理赔时,可能会面临许多不可预见的困难。


        保险公司是否有足够的资产来承担其所负的保险责任?


        被保险人应详细分析保险公司的实际资产及其所谓再保险的主体与内容,才能确保若危险发生时,此保险公司是否能真正负起赔偿责任。


        若危险发生时,保险公司免责条款为何?


保险公司在承保过程中,皆会对某些特定情况,排除在其保险范围内,因此被保险人必须详细阅读保险公司的免责条款,以确认其保单权利。


最后值得注意的是,原在2009年6月经美国移民局核可上市招募资金的“Victorville区域投资方案”(Victorville Regional Center),在2010年10月20日遭美国移民局撤销其区域投资方案资格并禁止其继续招募资金,“Victorville区域投资方案”预计将会对移民局的撤销资格裁决提出行政救济。该区域投资方案乃由加州Victorville市主导的贷款案,此方案规定每位移民投资人,必须贷款50万美金给Victorville市所主导的市政府公共工程(本案中为污水处理厂)。


“Victorville区域投资方案”对移民局提出的行政救济未获成功,则本案投资人将面临至少以下二个问题:

①本案投资人如何取回已投资的50万美金呢?②对已投资本案的移民申请人,若尚未解除其永久居留权上的条件,其绿卡会在二年后到期。届时将如何合法在美国继续居留呢?


由以上之分析可知,身为一位投资移民申请人必须对“区域投资方案”及“管理合伙人”的背景有所了解。再者,对须签署的投资文件及合约书也应详细阅读,以确保自己的最高权益。


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